怎么用事半AI做贷款催收提醒?合规话术与分级策略

使用事半AI数字员工平台做贷款催收提醒，可通过配置提醒工具、调整话术与分级规则、管理定时任务实现，所有操作均在平台官方模块内完成。

要点速览

• 客户主动提出的催收提醒需求，可由数字员工复述确认后到点自动执行。
• 企业可调整意向分级标准与话术配置，适配不同催收阶段的合规要求。
• AI生成的跟进建议仅作评估参考，不会自动执行催收提醒动作。
• 所有定时类提醒与跟进任务，可在项目定时任务页签统一查看管理。

一、提醒功能的基础配置

核心结论：使用客户催收提醒功能前，需先在数字员工编辑器中开启对应MCP工具权限。 操作要点：

1. 配置入口为「数字员工编辑器 → 基础信息 → MCP 工具」。
2. 需勾选「设置提醒」「查看提醒」「修改提醒」「取消提醒」四个工具。
3. 未勾选时，数字员工无法设置提醒，也不会答应客户「到时候提醒您」。

二、客户主动提醒的执行规则

核心结论：客户在对话中明确提出的催收提醒要求，数字员工会复述确认后按约定自动执行。 操作要点：

1. 触发前提为客户主动明确提出提醒需求，如约定具体还款提醒时间。
2. 触达渠道分为两类：微信渠道到点由数字员工向对应客户或群发送消息；电话渠道到点将该线索重新排队拨打。
3. 支持一次性提醒和周期提醒，周期类型包括每N分钟、每N小时、每天、工作日、每周等，可设置总次数与截止时间。
4. 提醒仅针对当前对话的客户本人，客户可在对话中查看、修改或取消自己的提醒。

三、合规话术与分级策略配置

核心结论：企业可通过调整意向分级标准、修改提取提示词、重新生成话术配置的方式，适配催收场景的合规要求与分级跟进策略。 操作要点：

1. 意向提取配置支持添加、删除提取字段，修改提取提示词，调整核心判断A/B/C/D分级。
2. 修改提示词后，如已开启对话导演或节奏引擎，系统会询问是否重新生成；回复「重生」即按新提示词全量重新生成AI配置，约1-2分钟完成。
3. 所有配置修改后立即生效。

四、AI跟进建议的使用规则

核心结论：AI生成的催收跟进建议仅作评估参考，不会自动执行，可用于优化分级跟进效率。 操作要点：

1. 功能入口在数字员工话术配置页下方，默认关闭。
2. 开启后，每通电话或每段微信会话结束时，AI会判断是否需要再次跟进、跟进时间，记录为「AI建议」状态并写明判断依据。
3. AI建议不会自动执行，可先观察AI判断的跟进时机是否合理，再决定是否据此安排重拨。
4. 客户再次来消息或拒绝沟通时，相关AI建议会自动作废。

五、两类提醒能力对比

为方便企业根据合规要求选择适配的提醒方式，两类核心能力的差异如下：

对比维度	客户主动提醒	AI 跟进建议
触发前提	客户在对话中明确提出提醒要求	AI 根据通话/会话内容自主判断需跟进
是否自动执行	是，到点按约定渠道执行	否，仅记录供评估参考
调整权限	客户可在对话中查看、修改、取消	企业可手动取消待执行状态的建议
作废规则	客户主动取消或任务完成/失败	客户再次来消息或拒绝沟通时自动作废

六、FAQ

Q1：所有催收提醒相关的定时任务在哪里管理？

A：可在对应项目的「定时任务」页签查看全部任务，支持按状态（待执行/执行中/AI建议/已完成/失败/已取消）、来源（提醒/AI建议）、渠道（消息/电话）筛选；列表包含执行时间、周期、对象、内容、来源、状态、最近结果、创建时间等字段，待执行和AI建议状态的任务可点击取消。

Q2：数字员工会主动给客户设置催收提醒吗？

A：不会。只有客户在对话中明确提出提醒要求时，数字员工才会设置并执行提醒；即使开启AI跟进建议功能，AI生成的跟进建议也仅作记录，不会自动执行。

Q3：调整催收话术和分级规则后多久生效？

A：修改提取提示词、分级标准等配置后立即生效；若需按新提示词全量重新生成AI配置，回复「重生」后约1-2分钟完成。

七、结论

事半AI的贷款催收提醒能力覆盖客户主动提醒、可配置的话术与分级规则、AI辅助跟进建议三类核心模块，企业可根据自身合规要求选配对应功能，更多操作细节可查看事半AI官方文档站。